お金と資産を
スマートに管理する
暗号資産の管理や損益計算、
オンラインのセキュリティまで。
投資や資産管理をより便利にする
ツールを厳選して紹介しています。
資産管理を
もっとシンプルに。
投資を続けていると、銀行口座、証券口座、暗号資産取引所など、 資産の情報が複数の場所に分散していきます。 それぞれを個別に確認していると、現在どれくらいの資産を保有しているのか、 どの投資先で利益や損失が出ているのかを把握しにくくなることがあります。
そこで役立つのが、資産の状況をまとめたり、 暗号資産の取引履歴から損益を計算したり、 オンライン上の安全性を高めたりするための各種ツールです。 目的に合ったツールを取り入れることで、 資産管理にかかる手間を減らし、投資状況を整理しやすくなります。
資産管理で整理したい情報
管理したい情報を整理すると、
必要なツールも見つけやすくなります。
家計・銀行口座
銀行口座やカードなどのお金の動きをまとめて確認し、 毎月の収支や資産残高を把握しやすくします。
投資資産
株式や投資信託など、複数の金融資産をまとめて確認し、 自分の資産配分を把握するために活用できます。
暗号資産
複数の取引所やウォレットを利用している場合でも、 取引履歴や保有状況を整理することで管理しやすくなります。
セキュリティ
パスワード管理や二段階認証、通信環境など、 資産を守るためのデジタルセキュリティも重要な管理項目です。
資産管理・便利なツール
投資や資産管理に役立つ
ツールを紹介します。
以下では、当サイトから確認できる資産管理・セキュリティ関連のツールを紹介しています。
マネーフォワード
銀行口座やクレジットカードなどのお金の情報をまとめて管理し、 日々の収支や資産状況を確認しやすくする家計・資産管理ツールです。
Koinly
暗号資産の取引履歴を整理し、複数のウォレットや取引所を まとめて管理するために利用できる暗号資産向けの税務管理ツールです。
Cryptact
暗号資産の取引履歴を取り込み、損益計算やポートフォリオ管理などを 効率化するために利用できる暗号資産管理ツールです。
NordVPN
インターネット利用時の通信を保護するために利用できるVPNツールです。 投資や金融サービスを利用する際のオンライン環境を見直す選択肢の一つです。
目的別に考える資産管理
「何を管理したいのか」を先に決めると、
ツール選びで迷いにくくなります。
家計や預金をまとめて把握したい
日々のお金の流れを整理したい場合は、 銀行口座やカードなどをまとめて確認できる管理ツールが便利です。 まずは毎月の収入・支出と現在の資産残高を把握することから始めましょう。
投資資産をまとめて確認したい
株式や投資信託など複数の資産を保有している場合は、 資産全体を一つの視点から確認することが重要です。 特定の投資先に資産が偏っていないかを定期的に確認できます。
暗号資産の取引を整理したい
暗号資産では、複数の取引所やウォレットを利用することで 取引履歴が分散しやすくなります。 履歴をまとめて管理し、損益を整理できるツールを活用すると管理負担を減らせます。
オンライン上の資産を守りたい
資産管理では「増やす」だけでなく「守る」ことも重要です。 パスワード、二段階認証、フィッシング対策、 通信環境などを含めてセキュリティを見直しましょう。
資産管理は
「守る」ことも重要です。
投資や暗号資産の管理では、資産状況を正確に把握することだけでなく、 アカウントや端末を安全に利用する環境を整えることも大切です。
特に金融関連のアカウントでは、パスワードの使い回しを避け、 二段階認証を設定するなど、基本的な対策を一つずつ積み重ねることが重要です。
資産管理ツールを選ぶポイント
目的に合わせて
必要な機能を選びましょう。
何を管理したいか
家計、投資、暗号資産、セキュリティなど、 自分が管理したい対象を最初に明確にします。
対応している金融機関を確認
口座や取引所などを連携する場合は、 自分が利用している金融機関や取引先に対応しているか確認しましょう。
使いやすさを確認
高機能でも操作が複雑だと継続しにくいため、 日常的に使いやすいかどうかも重要です。
必要な機能を比較
資産管理、取引履歴、損益計算、セキュリティなど、 自分に必要な機能を基準に比較しましょう。
資産管理を続ける基本ステップ
一度整理して終わりではなく、
定期的に確認することがポイントです。
資産を把握する
銀行、証券、暗号資産など、 現在保有している資産を確認します。
情報を整理する
口座や取引履歴などを整理し、 資産状況を一つの視点から確認します。
損益を確認する
投資先ごとの損益や資産配分を確認し、 現在の状況を把握します。
セキュリティを見直す
認証設定やパスワードなどを確認し、 資産を守る環境も定期的に見直します。
ツールを利用する前に確認しましょう
各ツールの料金、対応機能、対応する金融機関・取引所、 利用条件などは変更される場合があります。 利用前に必ず各提供元の最新情報をご確認ください。
また、資産管理ツールの表示内容や損益計算結果が、 必ずしも最終的な税務上の判断を保証するものではありません。 税務上の判断が必要な場合は、最新の公的情報や専門家への確認も検討してください。